Το θέμα επανέρχεται ενόψει καλοκαιριού - Οι τράπεζες ζητούν τεκμηρίωση ώστε να διασφαλιστεί πως δεν πρόκειται για ξέπλυμα ή φοροδιαφυγή, εξηγεί ο Ανδρέας Κωστουρής

Επιστρέφει στο προσκήνιο το ζήτημα της απαίτησης των τραπεζών για τεκμηρίωση καταθέσεων χρημάτων που προέρχονται από γάμους, καθώς μπαίνουμε στην περίοδο με τους περισσότερους γάμους του χρόνου. Κατά τον Εκπρόσωπο Τύπου του Συνδέσμου Τραπεζών Κύπρου, Ανδρέα Κωστουρή, δεν πρόκειται για νέα απαίτηση, αλλά για πρακτική που εφαρμόζεται εδώ και χρόνια.

Όπως ανέφερε χαρακτηριστικά σε δηλώσεις του στην εκπομπή «Μεσημέρι και Κάτι» του ΣΙΓΜΑ, οι τράπεζες πάντα ζητούσαν τα απαραίτητα αποδεικτικά για να γνωρίζουν ότι τα χρήματα, που πολλές φορές είναι μεγάλα ποσά συγκεντρωμένα από γαμήλια δώρα, δεν προέρχονται από παράνομη δραστηριότητα ή απόπειρα ξεπλύματος.

Οι τράπεζες έχουν νομική υποχρέωση, στη βάση του πλαισίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, να ελέγχουν την προέλευση τέτοιων ποσών. Αυτό ισχύει όχι μόνο για γάμους, αλλά και για βαφτίσεις ή άλλες περιστάσεις όπου μπορεί να δοθούν σημαντικά χρηματικά ποσά ως δώρο, διευκρίνισε ο κ. Κωστουρής.

Η συζήτηση επανέρχεται στην επικαιρότητα καθώς το καλοκαίρι είναι παραδοσιακά περίοδος με αυξημένο αριθμό γάμων και αντίστοιχα χρηματικών συναλλαγών υπό μορφή δώρων. Η ανάγκη ελέγχου δεν προκύπτει από κάποια συγκεκριμένη υπόθεση ή περιστατικό, διευκρίνισε ο κ. Κωστουρής, αλλά εντάσσεται στον ευρύτερο μηχανισμό αξιολόγησης κινδύνου που εφαρμόζουν οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί.

Ο ίδιος εξήγησε ότι και επιχειρήσεις που εργάζονται με μετρητά, από περίπτερα μέχρι καφετέριες, «αξιολογούνται ως πιο υψηλού κινδύνου στο πεδίο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Έτσι και οι γάμοι. Δεν είναι δηλαδή κάτι που σπανίζει ή που δεν μπορεί να γίνει», κατέληξε.

Διαβάστε επίσης: Προς επικύρωση σήμερα η συμφωνία για κουρεμένους