Στα €133 εκατομμύρια ανήλθαν τα κέρδη της Τράπεζας Κύπρου το πρώτο τρίμηνο του 2024, καταγράφοντας μείωση κατά 4% σε τριμηνιαία βάση. Σε ετήσια βάση, ωστόσο, τα κέρδη του Συγκροτήματος παρουσιάζονται αυξημένα κατά 40%.
Η Τράπεζα παρουσίασε σήμερα τα οικονομικά της αποτελέσματα για το τρίμηνο που έληξε στις 31 Μαρτίου του 2024 με τα κύρια σημεία να συνοψίζονται ως εξής:
Ανθεκτική οικονομική προοπτική
- Ο ρυθμός ανάπτυξης ανήλθε σε 3.3% κατά το α’ τρίμηνο 2024 και αναμένεται να ανέλθει σε περίπου 2.9%1 το 2024, ξεπερνώντας τον μέσο όρο της ευρωζώνης
- Ισχυρός νέος δανεισμός ύψους €676 εκατ. κατά το α’ τρίμηνο 2024, θετικά επηρεασμένος από εποχικότητα αυξημένος κατά 46% σε τριμηνιαία βάση και 8% σε ετήσια βάση
- Χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων ύψους €10.0 δις, αυξημένο κατά 2% σε τριμηνιαία βάση
Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTE) ύψους 23.6% για το α ’τρίμηνο 2024
- Καθαρά έσοδα από τόκους ύψους €213 εκατ., μειωμένα κατά 3% σε τριμηνιαία βάση, αντικατοπτρίζοντας τη μικρή μείωση στα επιτόκια Euribor, τις ενέργειες αντιστάθμισης (‘hedging’) και τη μικρή αύξηση στο κόστος καταθέσεων
- Συνολικά λειτουργικά έξοδα2 μειωμένα κατά 14% σε τριμηνιαία βάση λόγω εποχικότητας και περίπου στα ίδια επίπεδα σε ετήσια βάση. Μείωση δείκτη κόστους προς έσοδα2 στο 29% (σε σύγκριση με 34% κατά το α’ τρίμηνο 2023)
- Κέρδη μετά τη φορολογία ύψους €133 εκατ., μειωμένα κατά 4% σε τριμηνιαία βάση και αυξημένα κατά 40% σε ετήσια βάση. Βασικά κέρδη ανά μετοχή ύψους €0.30 για το α’ τρίμηνο 2024
Ρευστότητα και ανθεκτικότητα ισολογισμού
- Ποσοστό ΜΕΔ προς δάνεια στο 3.4% (0.8% μετά τις πιστωτικές ζημιές), μειωμένο κατά 20 μ.β. σε τριμηνιαία βάση
- Δείκτης κάλυψης ΜΕΔ ύψους 77%, αυξημένος κατά 4 ε.μ. σε ετήσια βάση. Χρέωση πιστωτικών ζημιών δανείων ύψους 27 μ.β.
- Καταθετική βάση, στην πλειονότητα της λιανική, ύψους €19.3 δις, στα ίδια επίπεδα σε τριμηνιαία βάση και αυξημένη κατά 2% σε ετήσια βάση
- Υψηλή ρευστότητα στον ισολογισμό με €7.2 δις τοποθετημένα στην ΕΚΤ. Αποπληρωμή δανεισμού ΣΠΠΜΑ3 ύψους €1.7 δις τον Μάρτιο 2024
- Συμμόρφωση με την τελική ελάχιστη απαίτηση του Δεκέμβρη 2024 για ίδια κεφάλαια και επιλέξιμες υποχρεώσεις (MREL), μετά την επιτυχή έκδοση τον Απρίλιο 2024 Πράσινου Ομολόγου Υψηλής Εξοφλητικής Προτεραιότητας ύψους €300 εκατ.
Ισχυρή κεφαλαιακή θέση και επικέντρωση στη δημιουργία αξίας για τους μετόχους
- Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) και Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας (υπολογισμένοι για εποπτικούς σκοπούς) ύψους 17.1% και 22.0% αντίστοιχα
- Συμπεριλαμβανομένων των κερδών για το α’ τρίμηνο 2024, μειωμένα για σχετική πρόβλεψη για διανομή, ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) ανέρχεται σε 17.6% και ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας σε 22.5%
- Οργανική δημιουργία κεφαλαίου4 ύψους 128 μ.β. κατά το α’ τρίμηνο 2024
- Ενσώματη λογιστική αξία ανά μετοχή ύψους €5.235 στις 31 Μαρτίου 2024, αυξημένη κατά 26% σε ετήσια βάση
Π. Νικολάου: Δυνατό ξεκίνημα στη χρονιά
Σε δηλώσεις του ο Διευθύνων Σύμβουλος του Συγκροτήματος, Πανίκος Νικολάου ανέφερε πως η Τράπεζα είχε ένα δυνατό ξεκίνημα στη χρονιά, «υποστηριζόμενο από ισχυρά οικονομικά αποτελέσματα και τη λήψη έγκρισης για ουσιαστική διανομή, που αποτελεί ακόμα ένα σημαντικό ορόσημο της στρατηγική μας».
Όπως είπε, «προτείναμε συνολική διανομή ύψους €137 εκατ. από την κερδοφορία του 2023, η οποία αποτελείται από μέρισμα σε μετρητά ύψους €112 εκατ. και την πρώτη επαναγορά ιδίων μετοχών ύψους μέχρι €25 εκατ., που αντιστοιχεί σε ποσοστό (payout ratio) 30%, μια σημαντική αύξηση σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος», προσθέτοντας πως «κατά το α’ τρίμηνο του έτους, έχουμε επιτύχει Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTE) ύψους 23.6%, το πέμπτο συνεχόμενο τρίμηνο με Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTE) μεγαλύτερη από 20%, αποδεικνύοντας πως το Συγκρότημα βρίσκεται σε καλύτερη πορεία από τους στόχους του 2024».
«Οι επιδόσεις μας υποστηρίχθηκαν από τα συνεχιζόμενα ισχυρά καθαρά έσοδα από τόκους, τα οποία μειώθηκαν ελαφρώς σε τριμηνιαία βάση, αντανακλώντας τα υψηλά επιτόκια και την υψηλή μας ρευστότητα, καθώς και τη συνεχή επικέντρωση στη πειθαρχημένη διαχείριση κόστους και τη διατήρηση της ισχυρής ποιότητας του δανειακού χαρτοφυλακίου», σημείωσε.
Παράλληλα, ο κ. Νικολάου επεσήμανε πως οι επιδόσεις του Συγκροτήματος υποστηρίχθηκαν από την κυπριακή οικονομία, που συνεχίζει να επιδεικνύει δύναμη και ανθεκτικότητα, παρά τη γεωπολιτική αβεβαιότητα. «Κατά το α’ τρίμηνο 2024, ο ρυθμός ανάπτυξης της Κύπρου αυξήθηκε κατά 3.3%, και αναμένεται να αυξηθεί κατά περίπου 2.9% το 2024, ξεπερνώντας τον μέσο όρο της ευρωζώνης», τόνισε.
Όπως περιέγραψε, «ο ισολογισμός μας χαρακτηρίζεται από ισχυρή κεφαλαιακή θέση, υψηλή ρευστότητα και υγιή ποιότητα του δανειακού χαρτοφυλακίου. Ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) (υπολογισμένος για εποπτικούς σκοπούς) ανήλθε σε 17.1% στις 31 Μαρτίου 2024 και συμπεριλαμβανομένων των κερδών για το α’ τρίμηνο 2024 μειωμένα για σχετική πρόβλεψη για διανομή2, σε 17.6%. Η οργανική δημιουργία κεφαλαίων παρέμεινε ισχυρή και ανήλθε σε περίπου 130 μ.β. H ενσώματη λογιστική αξία ανά μετοχή βελτιώθηκε κατά 26% σε ετήσια βάση σε €5.23, αντανακλώντας τις προσπάθειες μας για δημιουργία αξίας για τους μετόχους».
Τον Απρίλιο 2024, το Συγκρότημα ολοκλήρωσε με επιτυχία την έκδοση πράσινου ομολόγου υψηλής εξοφλητικής προτεραιότητας ύψους €300 εκατ., συμπλήρωσε ο κ. Νικολάου, «επιτυγχάνοντας έτσι τη συμμόρφωση και τη δημιουργία επαρκούς αποθέματος ως προς την τελική Ελάχιστη Απαίτηση Ιδίων Κεφαλαίων και Επιλέξιμων Υποχρεώσεων (‘MREL’). Αυτή η έκδοση σηματοδοτεί την πρώτη έκδοση πράσινου ομολόγου της Τράπεζας Κύπρου, αντιπροσωπεύοντας ένα σημαντικό βήμα της Τράπεζας ως προς τον στόχο της για να ηγηθεί της μετάβασης της Κύπρου σε ένα βιώσιμο μέλλον».
«Τα θετικά οικονομικά μας αποτελέσματα κατά αυτό το τρίμηνο παρέχουν τις βάσεις για την επίτευξη Απόδοσης Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTE) μεγαλύτερης από 17%, υπολογισμένη σε Δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) ύψους 15%», υπογράμμισε, λέγοντας πως θα επανεξετάσουν τους οικονομικούς τους στόχους με τα οικονομικά αποτελέσματα του α’ εξαμήνου 2024.
Καταλήγοντας ο κ. Νικολάου υπογράμμισε πως η Τράπεζα συνεχίζει να υλοποιοεί τη στρατηγική που έχει θέσει, εστιάζοντας στη στήριξη των πελατών της, στη δημιουργία αξίας για τους μετόχους της, στηρίζοντας παράλληλα την ανάπτυξη της κυπριακής οικονομίας.
Διαβάστε επίσης: Καθυστερούν τα Σχέδια Στεγαστικών Επιδοτήσεων - Στην αναμονή χιλιάδες πολίτες